입문요강은 시험 검토의 기초가 되는 동시에, 시험관이 문제를 설정하는 기초이기도 합니다. 재무설계사 시험을 더 잘 이해하고 싶다면 시험요강을 꼼꼼히 읽어야 합니다. , 이전 장도 이해해야합니다. 변경 사항은 올해 새로운 시험 포인트가 되는 경우가 많습니다. 오늘은 2020년 재무설계사 시험 요강에 대한 자세한 설명을 함께 살펴보겠습니다.

이론적 기초

재무설계사의 전문자격 및 직업윤리

1. 재무설계사가 갖춰야 할 전문적 자질과 입학자격을 이해한다. >

2. 재무 계획을 이해하고 준수할 수 있습니다.

경제학의 기초

1. 미시경제학의 정의, 연구 대상, 기본 가정 및 연구를 이해하고 숙달합니다. 방법,

2. 수요와 공급 곡선의 정의를 이해합니다.

3. 수요와 공급의 균형과 균형 가격의 탄력성이 무엇인지 이해합니다. 수요와 공급 계산

4. 시장의 정의, 시장유형의 구분, 완전경쟁시장, 독점경쟁시장, 과점시장, 독점시장의 특징과 차이점을 이해한다.

5. 거시경제학에서 GDP, CPI, 실업률 등 일반적인 거시경제 지표와 이것이 반영하는 사회적 현실을 숙지하세요.

6. 정책과 통화 정책 간의 관계

7. 재정 정책과 통화 정책을 이해하고, 각 정책에서 사용하는 정책 도구와 해당 정책 효과를 숙지합니다.

8. 총수요 곡선과 총 공급 곡선, 총수요-총공급 모델과 경제의 장기 균형을 이해합니다.

9. 다양한 경제 주기에 따른 투자 선택 및 재무 관리 전략을 숙지합니다.

금융의 기초

1. 우리나라의 통화 형태와 통화 시스템의 발전을 이해하고, 우리나라의 통화 수준 구분과 그것이 반영하는 경제 현실을 숙지합니다.

2, 신용의 기본 개념, 신용 유형, 신용 창출의 원리 및 적용을 숙지합니다.

3. 이자 및 이자율의 성격, 이자율 유형 및 국가의 이자에 대해 이해합니다.

4. 우리나라 금융시장의 금융기관 유형 및 현황을 숙지하고, 중앙은행의 기능을 이해하고, 상업은행의 개념적 특성, 금융규제기관 및 규제조치에 대해 이해한다. , 금융 상품의 다양한 분류

5. 국제 추심 이해 지불 계정의 정의와 내용, 환율 가격 책정 방법 및 국제 자본 흐름.

투자 기본 사항

1. 우리나라의 투자 환경을 이해하고 다양한 투자 도구의 유형과 그에 따른 위험 및 수익을 숙지합니다.

2. 시장 가설 및 행동 금융 이론

3. 위험 및 위험 선호도, 평균-분산 분석, 최적 포트폴리오 선택, 자산 포트폴리오 경계 및 효율적 프론티어와 같은 기본 투자 포트폴리오 이론을 숙지합니다.

회계 및 재무의 기초

1. 회계의 기본 가정, 기본 요소 및 회계 주제를 숙지합니다.

2. 회계 방정식과 복식 회계가 무엇인지 이해합니다.

3. 재무 회계 보고서의 주요 유형과 재무제표 분석 방법을 숙지합니다.

4. 재무제표, 가족재무진단 방법 적용.

법적 근거

1. 민법이 무엇인지, 민법이 규제하는 관계는 무엇인지, 민사행위에는 어떤 것이 있는지, 민사행위능력자의 분류를 이해합니다.< /p>< p>2. 대리권, 취소권, 소송 공소시효 등의 기본 개념을 숙지합니다.

3. 결혼법에서 규정하는 결혼 및 가족 관계를 숙지합니다. 이혼 시 재산 분할 방법

4. 법적 상속, 유언 상속, 유산 상속 순서를 이해합니다.

세금의 기본

1. 과세의 개념적 특성을 이해하고 우리나라의 조세제도를 숙지한다.

2. 개인소득세의 구체적인 세목을 숙지하고, 소득세의 법인세 및 납부세액 계산

3. 매출세, 자원세, 재산세, 목적세 및 행동세 범주의 구체적인 분류와 적용 가능한 세율을 이해합니다.

확률통계의 기초와 재무계산

1. 확률과 통계의 기본 용어, 통계 차트의 종류를 숙지합니다.

2. 보유기간 수익률, 만기수익률 등 수익률 계산, 베타계수, 샤프지수, 트레이너지수, 젠슨지수 등 투자성과 측정지표

3. 이론을 숙지하고 현재 가치, 미래 가치, 연금, 이자율 등의 계산 및 적용에 능숙합니다.

4. 금융 계산기를 사용하여 돈의 시간 가치, 상각, 이자를 계산하는 데 능숙합니다. 환율 환산, 순 현재 가치 및 내부 수익률.

실제 계획

현금 계획

1. 현금 보유 동기, 현금 수요 추정 방법 및 가족 수입 및 지출 명세서 준비

< p>2. 수입원 및 지출 대상 계획, 저축 관리 방법, 비상 준비금 설정 및 재무 비율 측정 지표 분석을 숙지합니다.

3. 현금 계획에 사용되는 구체적인 도구를 숙지하고 설명합니다. 사례를 통해 현금 계획 프로세스와 계획을 분석, 마스터 및 복제합니다.

주택 계획

1. 주택 구매 계획의 구체적인 단계, 주택 임대 및 구매의 장단점, 주택 구매 결정 방법을 이해합니다.

2. 주택 구입 계획은 원금 균등 상환 방식과 원리금 균등 상환 방식을 중심으로 대출 상환 방식을 선택할 수 있습니다.

3. 주택 구입 및 교체 계획과 관련된 계산, 사례 설명 및 분석을 통해 주택 교환 계획의 프로세스 및 계획을 마스터하고 복사합니다.

어린이 교육 계획

1. 어린이 교육 계획의 원리, 특성 및 과정을 이해합니다.

2. 아동교육 도구의 계산과 결합을 통해 사례설명과 분석을 통해 아동교육 기획의 과정과 계획을 숙지하고 복사한다.

은퇴 및 연금 계획

1. 은퇴 및 연금 계획의 원칙과 영향 요인, 은퇴 및 연금 계획 과정을 숙지합니다.

2. 중국의 연금 보장 시스템과 다양한 연금 도구의 특성에 능숙해집니다.

3. 사례 설명과 분석을 통해 연금 수요의 자금 격차 계산과 연금 계획 도구 사용에 능숙해집니다. 퇴직연금제도의 절차와 계획을 숙지하고 복사합니다.

투자 계획

1. 투자 계획의 중요한 원칙과 포트폴리오 위험 및 수익 측정 방법을 숙지합니다.

2. 투자 포트폴리오 이론을 마스터합니다. 가격 책정 방법

3. 위험 조정의 중요한 성과 지표와 포트폴리오 성과 평가 방법을 숙지합니다.

4. 자산 배분의 의미를 이해하고 일반적으로 사용되는 자산 배분 전략을 숙지합니다. 사례설명과 분석을 통해 자산배분 전략과 방법을 터득합니다.

보험 계획

1. 위험과 보험의 관계를 이해하고 보험의 4대 원칙을 숙지합니다.

2. 유형, 재산 보험 및 유형

3. 가족 개인 보험, 건강 보험, 교육 보험 및 투자 보험의 특성 및 구성 요점을 이해합니다.

4. 개인 보험 수요 계산 방법 사례 설명 및 분석을 통해 생활주기가 다른 다양한 유형의 가족에 대한 보험 할당 방법을 숙지합니다.

세금 계획

1. 세금 계획의 개념과 세금 회피, 절세, 탈세와의 차이점을 숙지하세요.

2. 세금계획의 원리와 세금계획기법을 사례와 결합하여 개인소득세, 법인세, 부가가치세, 소비세의 계획방법과 기법을 습득한다.

재산 분배 및 상속 계획

1. 재산 분배 및 상속의 중요한 원칙을 숙지합니다.

2. 부부 재산 분배 시스템 및 방법을 숙지합니다. 재산 보존;

3. 상속세 제도를 이해하고 유산 계획의 주요 도구와 적용 시나리오를 숙지합니다.

종합적인 사례 분석

1. 종합적인 재무 계획 수립 과정을 정량화하고 고객의 필요에 따라 전용 계획을 맞춤화할 수 있습니다.

위는 2020년 재무설계사 시험요강에 대한 자세한 설명입니다. 우수한 재무설계사가 되기 위해서는 재무설계사가 갖춰야 할 전문적인 능력과 이론적 지식이 필요합니다. , 등등 축적하고 활용하셔서 모두 성공하시길 바랍니다.