불법 자금 모금의 정의는 주로 다음 네 가지 측면에서 이해된다.

(1) 관련 부서가 법에 따라 비준하지 않고 비준권 부서의 비준이 없는 모금과 비준권 부서의 월권 비준이 있는 모금을 포함한다.

(b) 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속했다. 원금이자 상환 형식은 화폐형식뿐만 아니라 실물 형식이나 기타 형식도 포함한다.

(3) 사회 불특정 대상, 즉 사회 대중에게 자금을 모으는 것;

(4) 합법적인 형식으로 불법 모금의 성격을 감추다.

우리나라 법률에 따르면, 특정되지 않은 사회 대상으로부터 자금을 모으는 것은 반드시 법정부서의 비준을 거쳐야 한다. 즉, 법정 비준 절차를 거치지 않고 특정되지 않은 사회 대상으로부터 자금을 모으는 금융활동은 모두 위법이며 불법 모금으로 인정되어야 한다.

불법 자금을 모으는 것은 일반적으로 일정 비율의 자금을 모으는 보답을 약속하여 대중의 자금 투입을 끌어들인다. 이러한 약속은 때때로 보증 조항으로 나타난다. 즉, 자금이 유실되거나 최저수익이 없는 약속이며, 반환 형식에는 돈과 실물 또는 기타 형태가 모두 포함된다.

불법 모금은 종종 비특정 사회 대상을 겨냥한 것이다. 비특정 사회 대상 (즉, 사회 대중) 은 종종 투자 지식이 부족하고, 투자 활동의 법칙을 이해하지 못하며, 모금 활동의 합법성을 인식하지 못하기 때문이다.